About this course: Курс "Банковское дело и финансы" состоит из 7 разделов и рассчитан на 7 недель обучения. Каждый раздел содержит в среднем от 4 до 5 видео-лекций и завершается тестовым заданием. В рамках курса мы обсудим, зачем нужны банки. Рассмотрим их основные функции, поговорим о финансовой отчетности банков: отчете о прибылях и убытках и балансе банка, после чего перейдем к кредитным и депозитным операциям. Мы изучим характеристики банковских кредитов, займов и альтернативные формы финансирования. В середине курса мы обратимся к операциям банков на финансовых рынках, после чего перейдем к транзакционным операциям и обсудим основные бизнес модели банков. В заключение курса мы перейдем к практическому финансовому анализу банков: рассмотрим кейсы из российской банковской практики, поговорим о банковских кризисах, используя примеры из недавнего прошлого. В финале курса мы заглянем в будущее банковского бизнеса и обсудим новейшие тренды индустрии.
Who is this class for: Курс «Банковское дело и финансы» был разработан Школой финансов Корпоративного Университета Сбербанка совместно с Департаментом финансов ПАО Сбербанк. Курс предназначен для студентов последних курсов бакалавриата и магистратуры экономических, управленческих и технических специальностей, молодых специалистов с опытом работы в банковской сфере (либо в целом в сфере управления финансами коммерческой организации) и будет полезен широкой аудитории имеющей опыт работы в отдельных направлениях бизнеса, для того чтобы сформировать целостное понимание того, как работает банк.
Created by: Sberbank Corporate University
Taught by: Илья Алексеевич Андросов , СFA
Преподаватель Школы финансов Корпоративного университета Сбербанка
Taught by: Ольга Николаевна Щербакова , к.э.н., MRICS
Руководитель Школы финансов Корпоративного университета Сбербанка
| Level | Intermediate |
| Commitment | 7 недель обучения, нагрузка 2-3 часа в неделю |
| Language | Russian |
| How To Pass | Pass all graded assignments to complete the course. |
Syllabus
WEEK 1
Введение в бизнес-модель и финансы банков
Первая неделя курса посвящена описанию роли банков в экономике. В начале мы ответим на вопрос «Зачем нужны банки?» и разберем две основные функции банков. Далее мы рассмотрим, как банки трансформируют свойства денег, какие риски они принимают на себя в этой связи, а также обсудим проблему асимметрии информации. В конце первой недели мы поговорим об интересах акционеров банка и познакомимся с общими принципами регулирования банковского сектора. В качестве бонуса мы поговорим о российском банковском секторе и проблематике страхования вкладов с Михаилом Матовниковым, главным аналитиком ПАО Сбербанк
8 videos, 1 reading, 1 practice quiz
- Video: Введение
- Video: Зачем нужны банки?
- Video: Проблема асимметрии информации
- Video: Трансформация №1: Снижение риска инвестирования
- Video: Трансформация №2: Трансформация ресурсов по срокам
- Video: Риск, доходность и регулирование
- Video: Интервью: Система страхования вкладов в России
- Video: Интервью: Надзорная деятельность ЦБ на банковском рынке
- Reading: Дополнительные материалы
- Practice Quiz: Тестирование по результатам модуля:
WEEK 2
Финансовая отчетность банков
На второй неделе курса мы поговорим о финансовой отчетности банков: рассмотрим основные формы финансовой отчетности и их назначение. Вы узнаете о принципах составления финансовой отчетности и их ключевых различиях в рамках РСБУ и МСФО. Акцент в обучении будет сделан на финансовую отчетность банков: по завершении второй недели курса вы сможете описать структуру активов и пассивов банка, дать характеристику основным статьям баланса и отчета о прибылях и убытках.
5 videos, 1 reading
- Video: Понятие и формы финансовой отчетности
- Video: Принципы подготовки финансовой отчетности
- Video: Отчет о финансовом положении банка. Часть 1 - активная сторона баланса
- Video: Отчет о финансовом положении банка. Часть 2 - пассивная сторона баланса
- Video: Отчет о прибылях и убытках
- Reading: Дополнительные материалы
Graded: Тестирование по результатам модуля
WEEK 3
Кредитные и депозитные операции банков
Третью неделю курса мы посвятим описанию кредитов и займов банков, изучению их характеристик и форм. Мы рассмотрим основные характеристики банковских заемщиков, различные формы кредитования, в том числе альтернативные, например, механизм исламского банкинга. Далее мы остановимся на ценообразовании кредитов и узнаем, как формируется процентная ставка по кредиту, а также поговорим о банковских займах. В конце третьей недели курса мы уделим внимание залоговой политике банка и стратегии работы с проблемными активами.
6 videos, 1 reading
- Video: Банковские кредиты и их характеристики - часть 1
- Video: Банковские кредиты и их характеристики - часть 2
- Video: Альтернативные формы кредитования
- Video: Исламский банкинг
- Video: Ценообразование кредитов
- Video: Банковские займы, их характеристики и ценообразование
- Reading: Дополнительные материалы
Graded: Тестирование по результатам модуля
WEEK 4
Операции банков на финансовых рынках
На этой неделе мы поговорим о том, как банки действуют на финансовых рынках. Рассмотрим четыре финансовых рынка (денежный, валютный, рынок капитала и производных финансовых инструментов) и дадим им краткую характеристику (структура, объем рынка, тип организации). Основное внимание будет уделено анализу операций, которые проводят банки на данных рынках. По результатам четвертой недели вы сможете перечислить цели, которые преследует банк в торговле на финансовом рынке, и описать основные инструменты, которые он при этом использует.Также мы поговорим об устройстве российского межбанковского рынка и о процентном риске с Михаилом Матовниковым, главным аналитиком ПАО Сбербанк.
7 videos, 1 reading
- Video: Финансовые рынки и рыночные риски
- Video: Денежный рынок
- Video: Валютный рынок
- Video: Рынок капитала
- Video: Рынок производных финансовых инструментов
- Video: Интервью: Процентный риск в российских банках
- Video: Интервью: Межбанковский рынок в России
- Reading: Дополнительные материалы
Graded: Тестирование по результатам модуля
WEEK 5
Комиссионные операции и бизнес-модели банков
Пятая неделя посвящена комиссионным операциям банков и банковским бизнес-моделям. В начале недели мы рассмотрим основные виды комиссионных и транзакционных операций банков, определим характеристики транзакционных операций, опишем их преимущества для банков. Далее мы остановимся на описании работы банковских денежных переводов в России, после чего познакомимся с забалансовыми продуктами с кредитным риском, их видами и характеристиками. Вторая половина недели будет отведена для анализа бизнес-моделей банков, изучения их особенностей, преимуществ и недостатков.
4 videos, 1 reading
- Video: Комиссионные операции банков
- Video: Гарантии и аккредитивы
- Video: Бизнес-модели банков по продуктовому фокусу
- Video: Специфические бизнес-модели банков, входящих в ФПГ
- Reading: Дополнительные материалы
Graded: Тестирование по результатам модуля
WEEK 6
Финансовый анализ банков
В рамках шестой недели курса вы познакомитесь с широко используемым подходом к анализу финансовой устойчивости банка - CAMELS. Мы подробно рассмотрим каждый из элементов системы CAMELS (достаточность капитала, качество активов, качество управления, доходность, ликвидность и фондирование, чувствительность к рыночному риску) и объясним механизм расчета и значение показателей, характеризующих каждый элемент. В дополнение к этому мы поговорим о контексте финансового анализа, который необходимо учитывать при интерпретации финансовых показателей. По итогам недели вы сможете провести анализ финансовой устойчивости банка.
3 videos, 1 reading
- Video: Введение в финансовый анализ
- Video: Концепция CAMELS - часть 1
- Video: Концепция CAMELS - часть 2
- Reading: Дополнительные материалы
Graded: Тестирование по результатам модуля
Graded: Кейс - "История одного письма"
WEEK 7
Будущее банковского бизнеса
На седьмой неделе курса мы поговорим о технологических вызовах, с которыми сталкиваются банки, и о том, как банки на них реагируют. Мы рассмотрим вопрос о необходимости существования банков в свете наиболее важных для банковского сектора технологических трендов и их потенциальном влиянии на банковский сектор.
7 videos, 1 reading
- Video: Нужны ли банки?
- Video: Тренд 1: цифровизация и автоматизация
- Video: Тренд 2: блокчейн - технология доверия
- Video: Тренд 3: информация как новая нефть
- Video: Модуляризация - глобальный бизнес-тренд в эпоху цифровых технологий
- Video: Интервью: Актуальные вопросы в области финансов банка
- Reading: Дополнительные материалы
- Video: Заключение
Graded: Тестирование по результатам модуля
FAQs
How It Works
Coursework
Each course is like an interactive textbook, featuring pre-recorded videos, quizzes and projects.
Help from Your Peers
Connect with thousands of other learners and debate ideas, discuss course material, and get help mastering concepts.
Certificates
Earn official recognition for your work, and share your success with friends, colleagues, and employers.
Creators
Sberbank Corporate University
Sberbank Corporate University (Sberbank CU) offers a unique learning environment for development of world-class leaders. Portfolio of our university is composed of more than 80 corporate and professional competencies programs for developing talents of international caliber.
Sberbank CU is the first representative of Russia in four leading talent development and corporate universities associations – EFMD, ATD, ECLF, GlobalCCU. Our corporate university is awarded with CLIP (Corporate Learning Improvement Process) accreditation by EFMD; additionally three online programmes are certified by EFMD Online Course Certification System – Risk Management I, II, Finance for Managers I.
To learn more please visit: https://sberbank-university.ru/en/
Pricing
| Purchase Course | Audit | |
|---|---|---|
| Access to course materials | Available | Available |
| Access to graded materials | Available | Not available |
| Receive a final grade | Available | Not available |
| Earn a shareable Course Certificate | Available | Not available |
Ratings and Reviews
Coursera provides universal access to the world’s best education, partnering with top universities and organizations to offer courses online.
© 2017 Coursera Inc. All rights reserved.
